SIMULATEUR · PEA · PEA-PME
Pour : CGP · banquiers privés · conseillers financiers · professionnels de l’assurance
PEA et PEA-PME : rendre la capacité de versement restante vérifiable.
Saisissez les versements en numéraire cumulés depuis l’ouverture — pas la valeur actuelle des comptes. L’outil applique le plafond propre au PEA et le plafond commun lorsque les deux plans coexistent.
CAPACITÉ INDICATIVE
Les deux plafonds à croiser
Versements cumulés : — sur un plafond commun de —
VERSEMENT ENCORE POSSIBLE
—
Sur le PEA—
Sur le PEA-PME—
Plafond propre du PEA restant —
Plafond commun restant —
Règle appliquée PEA : min. des deux plafonds
Un retrait, un arbitrage ou une baisse de valorisation ne reconstitue pas la capacité de versement : l’outil se fonde uniquement sur les versements en numéraire cumulés. Sont exclus notamment le PEA « jeune » d’une personne majeure rattachée, les erreurs historiques de teneur de compte, les transferts et les contrôles documentaires de l’établissement.
UTILISATION EN RENDEZ-VOUS
Le plafond n’est pas la valeur du portefeuille.
Conserver le relevé des versements du PEA et, le cas échéant, du PEA-PME. Si les plans sont tenus dans des établissements distincts, rapprocher les deux historiques avant l’ordre : le plafond commun s’apprécie chez le même titulaire depuis l’ouverture. Ce calcul est une information générale, non un conseil d’investissement ni une validation d’ordre.