Rééquilibrage d’allocation : rendre l’écart à la cible visible.

Cet outil calcule l’écart arithmétique entre deux poches déclarées — défensive et croissance — et une cible définie au dossier. Il aide à préparer une revue ; il ne dit pas s’il faut acheter, vendre ou conserver un instrument.

ÉCART ARITHMÉTIQUE

La cible et l’allocation observée.

MONTANT POUR REVENIR À LA CIBLE

—

Encours total déclaré—

Poche de croissance observée / cible—

Écart à la cible—

Lecture au regard de la tolérance—

Calcul sur encours constants : cible croissance = encours total × cible ; écart = valeur actuelle de croissance − cible. Les frais, fiscalité, liquidité, minimums d’ordres, valorisation en cours, enveloppes, garanties, risques, contraintes contractuelles et adéquation ne sont pas calculés.

CAS DE CONTRÔLE REPRODUCTIBLE

100 000 € répartis à 42 % / 58 %, pour une cible de 50 % / 50 %.

Avec 42 000 € dans la poche défensive, 58 000 € dans la poche de croissance, une cible de croissance de 50 % et une tolérance de 5 points, la cible de chaque poche est de 50 000 €. La poche de croissance est supérieure de 8 points, soit 8 000 €, à sa cible : l’écart sort de la tolérance déclarée. Le simulateur affiche un montant d’écart, non un ordre ni une recommandation.

LIMITES ET SOURCES

La pondération ne remplace pas la connaissance du client.

Sources consultées le 29 août 2026 : AMF — Comment bien diversifier un investissement ? et ABE Info Service — Investir votre épargne étape par étape. Elles rappellent que la diversification vise à répartir les risques, sans supprimer le risque de perte ni garantir un résultat. Vérifier la documentation, l’horizon, la capacité à subir une perte, les besoins de liquidité et l’adéquation avant toute opération.

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